近來，生成式 AI 技術越來越成熟，各行各業都用它來提升工作效率，現在連銀行業也發起 AI 革命。
國際金融服務公司摩根士丹利（Morgan Stanley）宣布這個月將推出他們與 OpenAI 聯合開發的一款 AI 聊天機器人，它將能優化整個財務諮詢的服務過程，讓客戶和銀行員都能受益。
AI 聊天機器人讓銀行業諮詢品質提高，不必因找資料花大把時間
為了開發這款聊天機器人，他們耗時數月、與千名金融顧問進行測試，最後才完成研發。有了這個虛擬助理，銀行員在提供諮詢服務時，不必再翻閱大量文件，就能快速查找研究結果與重要表格，並花更多心力為客戶提供專業且專屬的財務建議。
除了優化諮詢服務，摩根士丹利和 OpenAI 也正開發一項新技術。未來在客戶許可下，這款 AI 聊天機器人能為他們創建諮詢摘要、撰寫信件草稿、更新銀行銷售資料庫、安排接下來的諮詢，還能學習如何協助顧問管理客戶的財務，包括稅務、退休儲蓄、遺產等。
它雖然能為財務管理顧問提供建議和支持，但為客戶提供專屬的投資建議還是需要仰賴人類的專業知識。摩根士丹利資產管理部門的首席資訊官 Sal Cucchiara 說：「對於 AI 的加入，員工也感到相當興奮，他們將此視為一項實用的工具，而非可能導致他們失業的威脅。」
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AI 金融應用競賽不只大型銀行加入，連保險公司也舉雙手贊成
摩根士丹利並非唯一著手研發 AI 技術的金融公司。雖然目前已有多家銀行開始用 AI 整理數據、偵測詐騙與分析客戶交易，但華爾街金融巨頭正在研發的是更精密的生成式 AI 技術，能夠生成文本、圖片和數據。
摩根大通（JPMorgan Chase& Co.）今年 6 月便任命 Teresa Heitsenrether 擔任首席數據分析官，在企業內部推動 AI 的應用；穆迪分析（Moody’s Analytics）則與 OpenAI 和 Microsoft 合作開發一款可供客戶使用的 AI 金融研究助理。
針對 AI 進入金融業，跨國科技顧問公司 Accenture 的高階主管 Michael Abbott 說：「目前大規模的銀行使用的 AI 技術最為先進，但我們觀察到其他資產管理公司、保險公司等也都正積極部署 AI。」
＊本文開放合作夥伴轉載，資料來源：《Reuters》、《GenAI.tv》，首圖來源：Unsplash
（責任編輯：黃俊誠）
